हीरे हमेशा के लिए नहीं होते, नीरव मोदी एक जौहरी था जो कभी अपने उच्च-स्तरीय हीरे के आभूषण डिजाइनों के लिए जाना जाता था।
नीरव मोदी एक भारतीय व्यवसायी है जो भारत के सबसे बड़े सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों में से एक, पंजाब नेशनल बैंक (पीएनबी) से जुड़े एक बड़े वित्तीय घोटाले के केंद्र में था।
यह घोटाला, जिसे अक्सर ‘पीएनबी घोटाला’ कहा जाता है, 2018 की शुरुआत में सामने आया। यहां मुख्य विवरण और नीरव मोदी का पतन है।
नीरव मोदी: पृष्ठभूमि
नीरव मोदी एक जौहरी था जो अपने उच्च-स्तरीय हीरे के आभूषण डिजाइनों के लिए जाना जाता था। उन्होंने अपनी कंपनी, नीरव मोदी लिमिटेड के माध्यम से काम किया, जिसके विभिन्न देशों में स्टोर थे।
नीरव मोदी: घोटाले का खुलासा
यह घोटाला पीएनबी अधिकारियों द्वारा नीरव मोदी की कंपनियों को उचित संपार्श्विक या उचित प्रक्रिया के बिना फर्जी तरीके से लेटर ऑफ अंडरटेकिंग (एलओयू) जारी करने के इर्द-गिर्द घूमता है। ये एलओयू अनिवार्य रूप से मोदी के स्वामित्व वाली कंपनियों की ओर से ऋण प्राप्त करने के लिए विदेशी बैंकों को दी गई गारंटी थे। नीरव मोदी की कंपनियों ने इन एलओयू को प्राप्त करने के लिए कथित तौर पर पीएनबी अधिकारियों के साथ मिलीभगत की, जिससे उन्हें विदेशी बैंकों से धन जुटाने की अनुमति मिली। धोखाधड़ी वाले एलओयू को बैंक की कोर बैंकिंग प्रणाली में दर्ज नहीं किया गया, जिससे यह घोटाला काफी समय तक बिना पता चले चलता रहा।
सबसे बड़ा भारतीय बैंकिंग धोखाधड़ी
शुरुआत में इस घोटाले का अनुमान लगभग 1.8 बिलियन डॉलर था, जिससे यह भारत के इतिहास में सबसे बड़े बैंकिंग धोखाधड़ी में से एक बन गया। नीरव मोदी 2018 की शुरुआत में भारत से भाग गया, लगभग उसी समय घोटाले का खुलासा हुआ था। अधिकारियों के कार्रवाई करने से पहले वह देश छोड़ने में सक्षम था। उन्हें यूनाइटेड किंगडम सहित कई देशों में कानूनी कार्यवाही का सामना करना पड़ा, जहां उन्हें मार्च 2019 में गिरफ्तार किया गया था।
प्रत्यर्पण प्रक्रिया
ब्रिटेन में उसकी गिरफ्तारी के बाद, नीरव मोदी को मुकदमे का सामना करने के लिए भारत वापस लाने के लिए भारतीय अधिकारियों द्वारा प्रत्यर्पण कार्यवाही शुरू की गई थी। कानूनी प्रक्रिया में कई सुनवाइयां और विचार शामिल थे। पीएनबी घोटाले ने भारत में बैंकिंग नियमों, आंतरिक नियंत्रण और कॉर्पोरेट प्रशासन से संबंधित मुद्दों पर प्रकाश डाला। इससे बैंकिंग क्षेत्र की जांच बढ़ गई और भविष्य में ऐसी धोखाधड़ी को रोकने के लिए सुधारों की मांग की गई।
नीरव मोदी: रिचेस टू रैग्स
एक समय के मशहूर हीरा कारोबारी और करोड़पति नीरव मोदी इस समय अपने सबसे कठिन वित्तीय दौर से गुजर रहे हैं। पंजाब नेशनल बैंक (पीएनबी) से जुड़ी बड़े पैमाने पर वित्तीय अनियमितताओं में उनकी संदिग्ध भागीदारी के लिए 2019 में लंदन पुलिस द्वारा मोदी की गिरफ्तारी, जिसमें हजारों करोड़ रुपये शामिल थे, ने मोदी के पतन की शुरुआत को चिह्नित किया। हालिया रिपोर्टों से संकेत मिलता है कि फायरस्टार डायमंड इंटरनेशनल प्रा. इन दावों के अनुसार, नीरव मोदी के व्यवसाय लिमिटेड (एफडीआईपीएल) का बैंक बैलेंस 236 रुपये का दयनीय है। टाइम्स ऑफ इंडिया की एक रिपोर्ट के मुताबिक, कोटक महिंद्रा बैंक द्वारा आयकर ऋण का भुगतान करने के लिए एसबीआई को 2.46 करोड़ रुपये हस्तांतरित करने के बाद मोदी की कंपनी के एक बैंक खाते में केवल 236 रुपये बचे हैं, जबकि दो अन्य बैंक, यूनियन बैंक ऑफ इंडिया और बैंक ऑफ महाराष्ट्र में केवल 236 रुपये बचे हैं। देय पूरी राशि का एक हिस्सा हस्तांतरित किया।
